Software antiriciclaggio per lo studio commercialista
L'adeguata verifica ex D.Lgs. 231/2007 non è un modulo da compilare: è capire chi c'è davvero dietro un cliente. Prisma AML trasforma quel lavoro in un'indagine automatica — screening su sanzioni, PEP e stampa negativa, più la ricostruzione della titolarità effettiva — e ti consegna un audit trail che mostra esattamente cosa è stato verificato.
Cosa fa, in concreto
| Capacità | Cosa risponde | Copertura |
|---|---|---|
| Screening | È sanzionato? È una persona politicamente esposta (PEP)? Ha stampa negativa? | Mondiale |
| Titolarità effettiva | Chi possiede e controlla la società? Quali società collegate? | UE / UK / US |
| Inversa persona | In quali altre aziende ha cariche questa persona? | UK gratis · UE add-on |
| Insolvenze | Procedure concorsuali, fallimenti in corso? | UK + estensioni |
La copertura, senza promesse false
La copertura non è uniforme: dipende da cosa chiedi. Tre cerchi concentrici.
- Screening — mondiale. Sanzioni (OFAC, UE, ONU, UK), PEP e adverse media funzionano su qualsiasi paese.
- Titolarità — UE/UK/US. Ricostruzione automatica di soci, UBO e cariche su ~8 paesi, estendibile a 21 paesi UE con add-on.
- Giurisdizioni opache — add-on. Russia, Cina, Golfo e offshore richiedono un provider premium dedicato, attivabile per-pratica.
Copertura paese per paese
| Paese | Dati società | Inversa persona | Titolari (UBO) |
|---|---|---|---|
| 🇬🇧 Regno Unito | Sì | Sì · gratis | Sì (PSC) |
| 🇮🇹 Italia | Sì | A pagamento | Soci ≥25% |
| 🇩🇰 Danimarca | Sì | — | Proprietari reali |
| 🇫🇷 Francia | Sì | Parziale | Dirigeants |
| 🇺🇸 USA | Quotate | Insider | Privati no |
| 🇳🇴 Norvegia · 🇫🇮 Finlandia · 🇸🇰 Slovacchia · 🇨🇿 Cechia | Sì | — | Parziale |
| 🇩🇪🇳🇱🇪🇸🇸🇪🇦🇹🇮🇪🇵🇹 + tax havens UE | Add-on | Add-on | Add-on |
| 🌍 Resto del mondo | Screening | — | Solo premium |
Le fonti
Una sola indagine interroga circa venti fonti pubbliche e ufficiali:
- Sanzioni · PEP · media: Open Sanctions, GDELT, Wikidata, OpenPolis, CONSOB
- Registri imprese: Companies House (UK), visura camerale (IT), SEC EDGAR (US), CVR (DK), Brønnøysund (NO), PRH (FI), recherche-entreprises (FR), ARES (CZ), RPVS (SK)
- Insolvenze · offshore: The Gazette (UK), ICIJ Offshore Leaks
- Identità: GLEIF/LEI, VIES
La trasparenza è compliance
I provider tradizionali sono scatole nere: dicono «pulito» senza dire su cosa. Prisma AML mostra sempre le fonti interrogate e quelle non disponibili. Un «pulito» su una fonte non raggiunta non è una garanzia — e dirlo è ciò che ti protegge in caso di ispezione: l'indagine diventa un documento di adeguata verifica, non una promessa di onniscienza. L'AI ricostruisce, il professionista decide.
I limiti, detti chiaro
Nessuna fonte pubblica fornisce, in modo completo e globale, casellari giudiziari, conti bancari, legami familiari certi o immobili esteri. La ricerca inversa persona→società è gratuita solo per il Regno Unito; per il resto della UE serve l'add-on. Le omonimie vanno sempre verificate dal professionista.
Approfondisci nella guida all'antiriciclaggio e KYC per commercialisti.